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2020年世界投資者周丨場外還是場內(一)?初識場外基金

導語
為幫助新入市投資者和潛在投資者做好基金投資“入門功課”,系統掌握基金投資基礎知識,深交所投教中心特別推出《投資者入市手冊(基金篇)》,并在此基礎上精編為“基金入門300問”系列文章。本篇為第十二篇,介紹場外基金的基礎知識。

編者按:在中國證監會投資者保護局的指導下,深交所積極參與由國際證監會組織(IOSCO)舉辦的“2020年世界投資者周”活動,圍繞“聚焦創業板注冊制 踐行理性價值投資”等主題,推出系列投資者教育節目,旨在提升投資者金融素養,引導投資者理性投資,以普惠投教獻禮資本市場30周年。

經過二十多年的發展,我國公募基金行業從無到有、從小到大,逐步成為普惠金融的重要載體,日益豐富公募基金產品成為老百姓投資理財的重要工具選擇。為幫助新入市投資者和潛在投資者做好基金投資“入門功課”,系統掌握基金投資基礎知識,深交所投教中心特別推出《投資者入市手冊(基金篇)》,并在此基礎上精編為“基金入門300問”系列文章。本篇為第十二篇,介紹場外基金的基礎知識,一起來看看。

1. 什么是場外基金?

按交易場所的不同,基金可以分為場內基金和場外基金兩種。場外基金是指不在證券交易所上市交易,在銀行、證券公司、第三方理財平臺或基金公司直銷平臺交易的基金。目前,大多數基金都是場外基金。

2.場外基金與場內基金有哪些不同?

第一,場外基金和場內基金的交易場所不同。場外基金的交易場所在證券交易所以外,通過銀行、證券公司、第三方理財平臺或基金公司開戶,就可以進行認購、申購、贖回、定投、轉換等基金交易了。場內基金交易則需要在證券交易所開戶,通過證券公司交易軟件進行交易。

第二,交易費率不同。場外基金根據投資對象的不同,申 (認)購費率一般在0-1.5%之間,不過目前各平臺基金申購費率一般都有不同程度的折扣,須視各平臺具體情況而定。同樣根據投資對象的不同,不同類型的基金贖回費率也不同,一般贖回費率在贖回金額的0.5%左右。為了鼓勵投資人長期持有基金,贖回費通常會隨持有時間增加而遞減,一般持有時間在2年以上則免收贖回費。值得注意的是,2018年3月31日起,基金短期贖回費新規正式開始實施:除貨幣基金和ETF外,投資者如果持有開放式基金的時間少于7天,將被收取不低于1.5%的贖回費。場內基金的買入與賣出類似股票交易,產生的交易費用是根據投資者與證券公司簽訂的傭金費率來執行的,針對不同投資者有不同標準。

第三,交易對象不同。場內交易的基金一般是交易型開放式基金(ETF)、上市型開放式基金(LOF)、封閉式基金等;場外交易的基金則包括絕大多數開放式基金(含LOF與ETF相對應的開放式基金份額)。

第四,交易價格不同。場內基金二級市場交易類似于股票交易,根據供求關系以實時價格撮合交易,價格在交易日的不同交易時間是不同的。場外基金價格是固定的,以當日基金凈值為價格進行申贖。

第五,到賬時間不同。一般而言,場內基金買入后T+1個工作日內可賣出、可贖回(部分品種當日即可賣出、可贖回),資金當日可用,次日(工作日)可取出。場外基金通常要在申購后第2個工作日方可贖回,資金到賬時間一般為T+1到T+7個工作日(含QDII基金)。

第六,分紅方式不同。場外基金分紅有現金分紅和紅利再投資兩種方式。場內基金的分紅方式只有現金分紅,不能紅利再投資。

頭圖來源:123RF

聲明:本文為資本邦轉載文章,版權歸原文作者所有。

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